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[투자일지 #1] 포트폴리오 리밸런싱과 3:3:3 전략의 시작

투자일지#1


2026년 4월 6일부터 10일까지 한 주간의 투자 기록을 정리합니다. 이번 주는 단순히 수량을 늘리는 것을 넘어, 장기적인 자산 배분을 고민하며 포트폴리오의 체질을 개선하는 중요한 변곡점이었습니다.



1. 금주 투자 요약 및 총평

현재 저의 전체 자산 현황은 다음과 같습니다.

DC.IRP.ISA TOTAL 수익금

  • 누적 수익금(배당 포함) : 8,362,240원

  • 총 평가 금액 : 약 3,365만 원 (예수금 포함 시 약 4,900만 원)

연금저축펀드와 ISA를 주력으로 운용하고 있으며, IRP는 보조적인 수단으로 활용하고 있습니다. 전체적으로 시장의 변동성 속에서도 배당주와 지수 ETF들이 단단하게 버텨주며 안정적인 수익 곡선을 그려나가고 있습니다.



2. 계좌별 운용 현황 및 전략


DC.IRP.ISA 수익률


  ① 주력 계좌 : 연금저축펀드 & ISA

저의 투자 중심축입니다. 특히 연금저축펀드는 TR(Total Return) 수익률 29.0%를 기록하며 가장 강력한 성과를 내고 있습니다. ISA 역시 시작한 지 얼마 되지 않아 납입금액은 400만 원으로 적지만, 비과세 혜택을 극대화하기 위해 꾸준히 파이를 키워가는 중입니다.

  ② 보조 계좌 : IRP (안전자산의 벽)

IRP는 현재 수익률 7.7%로 순항 중이나, 주력으로 삼기에는 다소 제약이 있다고 생각합니다. 30% 안전자산 강제 비중과 복잡한 디폴트 옵션 등 투자자가 능동적으로 대응하기에 까다로운 부분들이 있어, 연금저축과 ISA에 우선순위를 두고 남은 한도를 채우는 방식으로 접근하고 있습니다.


DC.IRP.ISA TR수익률



3. [집중 분석] TIGER 미국배당다우존스 50주 추가 매수와 3:3:3 전략

이번 주 가장 큰 변화는 TIGER 미국배당다우존스 50주 추가 매수입니다.

매수 이유 : "비율의 균형을 찾아서"

현재 제 포트폴리오는 미국 지수(S&P500, 나스닥100)와 배당 성장주가 섞여 있습니다. 최근 나스닥의 가파른 상승으로 인해 상대적으로 배당주 비중이 낮아졌고, 이를 보정하기 위해 이번 매수를 진행했습니다.

저의 최종 목표는 [S&P500 : 나스닥100 : 미국배당다우존스 = 3 : 3 : 3]의 동일 비율 적립식 매수입니다. 시장의 성장(나스닥), 시장의 평균(S&P500), 그리고 현금 흐름(배당)이 완벽한 삼각형을 이룰 때, 어떤 하락장에서도 흔들리지 않는 연금이 완성될 것이라 믿기 때문입니다.



4. 향후 포트폴리오 개편 계획 : 국내 배당 ETF 정리

현재 보유 중인 TIGER 코리아배당다우존스와 SOL 코리아고배당에 대해서는 명확한 익절(Profit-taking) 시점을 잡고 있습니다.

  • 매도 목표가 :

    • SOL 코리아고배당: 13,900원 ~ 14,000원 선

    • TIGER 코리아배당다우존스: 16,800원 ~ 17,000원 선

  • 이유 : 두 상품 모두 배당 수익은 쏠쏠하지만, 미국 배당 ETF에 비해 역사가 짧고 지수 구성의 견고함이 부족하다는 판단을 내렸습니다. 목표가 도달 시 과감히 정리하여 그 자금을 앞서 언급한 미국시장 3:3:3 전략으로 흡수시킬 예정입니다.



마무리하며 : 아빠의 투자는 서두르지 않습니다.

이제 막 시작한 ISA와 IRP는 아직 숫자가 작고 초라해 보일 수 있습니다. 하지만 연금저축펀드가 보여주는 29%의 수익률도 결국 작은 씨드 머니에서 시작되었습니다. 조급함을 버리고 정해진 비율대로 기계적인 매수를 이어가는 것, 그것이 우리 가족의 미래를 지키는 가장 빠른 길임을 다시 한번 되새깁니다.

다음 주 토요일, 변화된 숫자로 다시 찾아뵙겠습니다.



💡 투자 주의 사항 💡

본 포스팅은 개인적인 투자 기록 및 공부 목적으로 작성되었으며, 특정 종목에 대한 매수 또는 매도 추천이 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있으며, 과거의 수익률이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.

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